中国商业银行个人信贷市场现状调研与投资战略研究报告

来源：北京中研华泰信息技术研究院 时间：2024-07-07 07:33:48 [举报]

中国商业银行个人信贷市场现状调研与投资战略研究报告2023-2029年
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[报告编号] 368613
[出版日期] 2023年4月
[出版机构] 中研华泰研究院
[交付方式] EMIL电子版或特快专递
[报告价格] 纸质版:6500元 电子版:6800元 纸质版+电子版:7000元
[联系人员] 刘亚
 
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 篇 中国商业银行个人信贷业务环境篇

章 2021-2022年中国商业银行个人信贷业务经济环境分析

节 2021-2022年中国宏观经济运行分析

一、货币供应量增加，流动性增强

二、人民币存款同比增加状况分析

三、人民币贷款同比增长状况分析

二节 2021-2022年中国金融市场运行分析

一、货币市场交易活跃，货币市场利率整体下浮

二、债券发行规模快速扩大，银行债券收益率总体上移

三节 2021-2022年中国银行业发展情况分析

一、资本充足率基本维持8%

二、不良贷款资产保持“双降”

三、银行业资产总额超78万亿元

四、国有银行股份制改革取得重大进展

二章 2021-2022年商业银行个人信贷业务政策环境分析

节 2021-2022年中国消费信贷政策监管分析

一、经济政策对房贷的调控是“上半年松下半年紧”

二、鼓励发展消费信贷是2021年信贷结构调整的一大亮点

三、银监会加大力度推进银行中小企业金融服务

四、五部门联手支持小额林农贷款

五、征信制度日趋完善，将有法可依

二节 2022年商业银行个人信贷政策分析

一、上半年主要是“扩规模，抢市场”

二、下半年主要是“控规模，调结构”

三章 2022年中国商业银行个人信贷业务市场环境分析

节 2022年房地产市场运行分析

一、上半年：受房地产优惠政策刺激，投资需求重新活跃

二、下半年：遏制房价过快上涨，平稳调控房地产市场

二节 2022年汽车行业市场运行分析

一、产销量方面：均呈爆发式增长

二、产品结构方面：调整效果明显，低排量品种表现良好

三、自主品牌方面：表现抢眼，稳居市场占有率

四、经济效益方面：加快改善，加速上升

五、进出口方面：出口降幅趋缓，进口止跌回升

二篇 中国商业银行个人信贷业务现状篇

四章 2021-2022年中国商业银行个人信贷业务整体运行态势分析

节 2021-2022年中国商业银行运行总况

一、从六家银行年报看商业银行经营模式现状调研

二、银行负债业务发展情况分析

三、2022年商业银行资产业务发展情况分析

二节 2021-2022年中国商业银行个人信贷市场运行动态分析

一、商业银行个人信贷余额大幅增长

二、商业银行个人贷款余额在该行总贷款中所占比重不断提升

三、个人信贷业务产品种类日趋丰富

四、个人信贷业务参与主体呈现多元化。

三节 2021-2022年商业银行个人信贷业务规模分析

一、个人房贷的迅速崛起成为新增贷款的重要部分

二、汽车贷款业务增速状况分析

四节 2021-2022年中国商业银行个人信贷业务面临机遇和挑战

五章 2021-2022年中国商业银行个人信贷产品深度剖析

节 2022年商业银行个人住房贷款产品同业分析

一、种类多样化

二、市场细分化

三、产品创新化

四、服务层次化

二节 2022年商业银行个人汽车贷款产品同业分析

一、创新经营模式

二、变换营销策略

三、拓展业务范围

四、加强合作力度

三节 2022年商业银行个人经营性贷款产品同业分析

一、贷款对象基本条件对比

二、贷款金额与贷款利率对比

三、贷款期限和还款方式对比

四节 2022年商业银行个人信用贷款产品同业分析

一、贷款门槛对比

二、贷款额度对比

三、贷款费用对比

四、贷款对象对比

六章 2022年中国银行个人信贷业务参与主体分析

节 2022年国有商业银行个人信贷业务竞争力分析

一、工商银行

二、建设银行

三、中国银行

二节 2022年股份制商业银行个人信贷业务竞争力分析

一、交通银行

二、招商银行

三、上海浦东发展银行

四、中信银行

五、民生银行

六、深圳发展银行

七、兴业银行

八、华夏银行

三节 2022年城市商业银行个人信贷业务竞争力分析

一、北京银行

二、南京银行

三、宁波银行

三篇 中国商业银行个人信贷业务策略分析

七章 2022年中国商业银行个人信贷业务营销解析

节 2022年中国商业银行个人信贷业务营销现状调研

一、商业银行注重实体网点与虚拟渠道的结合

二、商业银行个人信贷业务营销模式

1、报纸营销

2、网络营销

3、推介会营销

二节 2021-2022年商业银行个人信贷业务服务渠道分析

一、2022年商业银行网点分布总体分析

二、2022年商业银行自助设备总体分析

三、2022年商业银行网上银行总体分析

四、2022年商业银行手机银行和电话银行总体分析

八章 2021-2022年中国商业银行个人信贷业务营销策略分析

节 2021-2022年中国商业银行个人住房贷款业务营销活动

一、农业银行“好时贷”个贷品牌营销

二、招商银行个贷媒介营销

三、法国兴业银行房贷客户奖励计划

二节 2021-2022年中国商业银行其他个人贷款业务营销活动

一、招商银行携“车购易”参加车展营销活动

二、渣打银行“现贷派”网络论坛话题营销

九章 2021-2022年中国商业银行个人信贷业务风险管理分析

节 2021-2022年中国商业银行个人住房贷款业务风险管理分析

一、管理层面：制定个贷差别化信贷政策

二、方法层面：采用个人信用评分卡工具

三、技术层面：提高个人贷款信息化管理水平

二节 2021-2022年中国商业银行个人汽车贷款业务风险管理分析

一、控制标准：关注交易的真实性

二、风险分散：展开合作降低风险

三节 2021-2022年中国商业银行个人经营性贷款业务风险管理分析

十章 2021-2022年商业银行个人信贷业务创新研究

节 2021-2022年商业银行个人住房贷款业务创新分析

一、产品创新：农业银行推出房贷组合拳

二、利率创新：深发展“点按揭”

三、模式创新：中信银行“二手房直通车”

四、方式创新：兴业银行“随薪供”

五、方式创新：渣打银行（中国）“活利贷”

二节 2021-2022年商业银行个人汽车贷款业务创新分析

一、模式创新：招商银行车贷新方案

二、产品创新：银行“车库车位”贷款业务

三、2022年商业银行个人经营性贷款创新分析

三节 工商银行“百荣模式”个人经营贷款

一、模式创新：中国银行“信贷工厂”

二、产品创新：招商银行个人“生意贷”

三、业务创新：民生银行“商贷通”业务

四节 2022年商业银行其他个人信贷业务创新分析

一、担保方式的创新

二、网络贷款模式

四篇 中国商业银行个人信贷业务前景篇

十一章 2023-2029年中国商业银行个人信贷业务发展趋势探析

节 2023-2029年银行个人信贷业务参与主体趋势预测

一、商业银行向零售银行转型的趋势明显

二、股份制银行在个人信贷业务的发展分析

三、个人信贷业务参与主体呈现多元化的趋势预测分析

二节 2023-2029年商业银行个人信贷业务新趋势探析

一、个贷同业竞争激烈，差异化经营方能突围

二、房价攀升暗藏风险，银行谨慎发放房贷

三、汽车金融快速增长，车贷业务或成新增长点

十二章 2021-2022年中国商业银行个人信贷业务投资环境解析

节 2021-2022年中国商业银行个人信贷业务经济环境分析

一、2022年中国宏观经济运行

二、金融市场运行

三、银行业发展变化状况分析

二节 2021-2022年中国商业银行个人信贷业务政策环境分析

一、财政政策

二、货币政策

三、汇率状况分析

四、刺激内需的政策

三节 2021-2022年商业银行个人信贷业务市场环境分析

一、国家重拳出击支持房地产市场回暖

二、汽车行业呈现了快速复苏的态势

十三章 2023-2029年中国商业银行个人信贷业务产业投资战略研究

节 2021-2022年中国商业银行个人信贷业务行业投资概况

一、商业银行个人信贷业务行业投资特性

二、商业银行个人信贷业务具有良好的投资价值

二节 2023-2029年中国商业银行个人信贷业务投资机会分析

一、商业银行个人信贷业务投资热点

二、商业银行个人信贷业务投资吸引力分析

三节 2023-2029年中国商业银行个人信贷业务投资风险及防范

一、金融风险分析

二、政策风险分析

三、管理风险

十四章 2023-2029年中国商业银行个人信贷业务发展策略建议

节 转变经营管理理念，积极拓展个人信贷业务

二节 完善风险管理机制，建立个人信用评分卡机制

一、个人信用评分指标选取原则

二、消费信贷风险的分析评估

三节 产品和客户双轮驱动，实施产品营销策略

一、实施客户细分策略

二、建立个人信贷业务特色品牌

三、联动营销和交叉销售

四、实施关系营销策略

四节 优化考核激励体系，提升客户经理的营销动力

一、建设个贷化团队

二、构建考核与激励体系

标签：中国商业银行个人信贷